Adakah mata wang kripto haram di Malaysia?

[JadeLuna]

Meskipun mata wang kripto tidak dianggap sebagai mata wang yang sah oleh Bank Negara Malaysia, tidak ada hukum yang secara khusus menyatakan bahawa mata wang kripto adalah haram. Namun, penggunaan mata wang kripto perlu mematuhi piawaian-piawaian syariah jika ingin diiktirafkan sebagai aset yang sah dalam sistem ekonomi syariah.

[kimli43]

Kena tengok white paper untuk setiap project coin crypto tu kalau ada unsur judi dan sebagainya jadi haram la contoh FUN Token

[Fareez]

Bank Negara Malaysia telah mengeluarkan dokumen polisi bertajuk "Dasar Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan Pencegahan Pembiayaan Keganasan untuk Mata Wang Digital (Sektor 6)", yang berkuat kuasa pada 27 Februari 2018.


Peraturan tersebut terpakai kepada aktiviti di mana mata wang digital ditukar dengan wang, wang untuk mata wang digital atau satu mata wang digital ditukar dengan yang lain, walaupun pertukaran itu tidak terletak di negara tersebut.


Matlamat dasar itu adalah untuk memastikan bahawa langkah berkesan disediakan untuk memerangi risiko pengubahan wang haram (ML) dan pembiayaan keganasan (TF) yang berkaitan dengan penggunaan mata wang digital.


Matlamat lain adalah untuk meningkatkan ketelusan aktiviti mata wang digital di Malaysia.


"Institusi pelapor mesti mengambil langkah yang sesuai untuk mengenal pasti, menilai dan memahami risiko ML/TF mereka berhubung dengan pelanggan, negara atau kawasan geografi dan produk, perkhidmatan, transaksi atau saluran penghantaran mereka."


Inti dasar tertumpu kepada keperluan untuk pertukaran menjalankan usaha wajar pelanggan (CDD) yang menyeluruh.


"Institusi pelapor dikehendaki menjalankan CDD ke atas semua pelanggan dan orang yang menjalankan transaksi... apabila institusi pelapor mewujudkan hubungan perniagaan dengan pelanggan; dan... apabila institusi pelapor mempunyai sebarang syak wasangka terhadap ML/TF."


Dokumen itu menyenaraikan pemeriksaan yang mesti dibuat oleh pertukaran serta jenis maklumat yang harus mereka peroleh daripada pelanggan, termasuk mengenal pasti pelanggan dan mengesahkan identiti mereka.


Keperluan lain termasuk keperluan untuk mempunyai maklumat pengurusan dan sistem penyimpanan rekod yang mencukupi, melantik pegawai pematuhan serta memastikan sebarang transaksi yang mencurigakan dilaporkan kepada Bank Negara dengan segera.


Bank Pusat juga memberi amaran kepada bursa supaya tidak memulakan perniagaan jika mereka tidak dapat mematuhi keperluan CDD.


Namun, Bank Negara mengulangi bahawa pengeluaran dokumen itu tidak bermaksud pengesahan atau kebenaran untuk perkhidmatan pertukaran mata wang digital.


"Orang ramai diingatkan bahawa mata wang digital tidak sah di Malaysia. Sehubungan itu, perniagaan mata wang digital tidak dilindungi oleh piawaian atau pengaturan kehematan dan kelakuan pasaran yang terpakai kepada institusi kewangan yang dikawal selia oleh Bank. Orang ramai dinasihatkan berhati-hati menilai risiko yang berkaitan dengan urusan dalam mata wang digital."


Dalam merangka dokumen dasar, Bank Negara mengambil kira keputusan rundingan awam yang dikeluarkannya mengenai peraturan yang dicadangkan pada Disember 2017.


Responden, termasuk wakil pertukaran mata wang digital, institusi kewangan dan persatuan industri, tertumpu terutamanya pada kewajipan yang dikenakan ke atas penukar mata wang digital.

wang kripto ni masih belum boleh guna sepenuhnya. sangat bahaya sebab dia bukan nya duit betul. hanya maya sahaja. kalau dia nak hilang dalam sekelip mata sahaja

[Mousa]

Bank Negara Malaysia telah mengeluarkan dokumen polisi bertajuk "Dasar Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan Pencegahan Pembiayaan Keganasan untuk Mata Wang Digital (Sektor 6)", yang berkuat kuasa pada 27 Februari 2018.


Peraturan tersebut terpakai kepada aktiviti di mana mata wang digital ditukar dengan wang, wang untuk mata wang digital atau satu mata wang digital ditukar dengan yang lain, walaupun pertukaran itu tidak terletak di negara tersebut.


Matlamat dasar itu adalah untuk memastikan bahawa langkah berkesan disediakan untuk memerangi risiko pengubahan wang haram (ML) dan pembiayaan keganasan (TF) yang berkaitan dengan penggunaan mata wang digital.


Matlamat lain adalah untuk meningkatkan ketelusan aktiviti mata wang digital di Malaysia.


"Institusi pelapor mesti mengambil langkah yang sesuai untuk mengenal pasti, menilai dan memahami risiko ML/TF mereka berhubung dengan pelanggan, negara atau kawasan geografi dan produk, perkhidmatan, transaksi atau saluran penghantaran mereka."


Inti dasar tertumpu kepada keperluan untuk pertukaran menjalankan usaha wajar pelanggan (CDD) yang menyeluruh.


"Institusi pelapor dikehendaki menjalankan CDD ke atas semua pelanggan dan orang yang menjalankan transaksi... apabila institusi pelapor mewujudkan hubungan perniagaan dengan pelanggan; dan... apabila institusi pelapor mempunyai sebarang syak wasangka terhadap ML/TF."


Dokumen itu menyenaraikan pemeriksaan yang mesti dibuat oleh pertukaran serta jenis maklumat yang harus mereka peroleh daripada pelanggan, termasuk mengenal pasti pelanggan dan mengesahkan identiti mereka.


Keperluan lain termasuk keperluan untuk mempunyai maklumat pengurusan dan sistem penyimpanan rekod yang mencukupi, melantik pegawai pematuhan serta memastikan sebarang transaksi yang mencurigakan dilaporkan kepada Bank Negara dengan segera.


Bank Pusat juga memberi amaran kepada bursa supaya tidak memulakan perniagaan jika mereka tidak dapat mematuhi keperluan CDD.


Namun, Bank Negara mengulangi bahawa pengeluaran dokumen itu tidak bermaksud pengesahan atau kebenaran untuk perkhidmatan pertukaran mata wang digital.


"Orang ramai diingatkan bahawa mata wang digital tidak sah di Malaysia. Sehubungan itu, perniagaan mata wang digital tidak dilindungi oleh piawaian atau pengaturan kehematan dan kelakuan pasaran yang terpakai kepada institusi kewangan yang dikawal selia oleh Bank. Orang ramai dinasihatkan berhati-hati menilai risiko yang berkaitan dengan urusan dalam mata wang digital."


Dalam merangka dokumen dasar, Bank Negara mengambil kira keputusan rundingan awam yang dikeluarkannya mengenai peraturan yang dicadangkan pada Disember 2017.


Responden, termasuk wakil pertukaran mata wang digital, institusi kewangan dan persatuan industri, tertumpu terutamanya pada kewajipan yang dikenakan ke atas penukar mata wang digital.

[Boss12]

Cryptocurrency, atau mata wang digital, dikawal selia di Malaysia melalui penggubalan Perintah Pasaran Modal dan Perkhidmatan (Preskripsi Sekuriti) (Mata Wang Digital dan Token Digital) 2019 (perintah 2019), di mana semua mata wang digital dan token digital memenuhi kriteria yang ditetapkan dalam perintah itu akan ditetapkan sebagai sekuriti untuk tujuan undang-undang sekuriti di Malaysia. Walau bagaimanapun, SC juga telah menjelaskan bahawa mata wang digital dan token digital bukanlah tender yang sah atau instrumen pembayaran yang dikawal oleh BNM.
Berikutan perintah 2019, SC juga telah menerbitkan Garis Panduan 2020 mengenai Aset Digital, yang berkuat kuasa pada 28 Oktober 2020, menetapkan keperluan berkaitan aktiviti pengumpulan dana melalui penawaran token digital, pengoperasian platform tawaran pertukaran permulaan, dan penyediaan perkhidmatan untuk menyimpan, menyimpan, memegang atau mengekalkan jagaan aset digital untuk akaun orang lain. Garis panduan 2020 memberikan fleksibiliti kawal selia dengan membenarkan SC memberikan pengecualian yang mengubah keperluan garis panduan semasa permohonan.